Les investisseurs qualifiés ont le privilège d’investir dans certains actifs et investissements alternatifs qui ne sont pas disponibles pour les investisseurs non qualifiés. Pour être un investisseur qualifié, vous devez généralement avoir une valeur nette élevée et/ou un revenu élevé (et stable).
Il peut être judicieux d’examiner les opportunités d’investissement pour les investisseurs qualifiés si vous remplissez les critères. Beaucoup de ces opportunités offrent des rendements plus élevés et/ou des revenus passifs plus élevés que de nombreux investissements traditionnels qui sont disponibles pour tous les traders.
Cet article explorera certaines des meilleures opportunités d’investissement pour les investisseurs accrédités. Lisez la suite pour en savoir plus sur ce que signifie être un investisseur accrédité, ainsi que sur sept excellentes opportunités d’investissement pour les investisseurs accrédités.
Opportunités d’investissement pour les investisseurs qualifiés
Qu’est-ce qu’un investisseur qualifié ?
Tout d’abord, qu’est-ce qu’un investisseur qualifié exactement ? Il est important de comprendre la définition d’un investisseur qualifié avant d’explorer les opportunités d’investissement destinées uniquement aux investisseurs qualifiés.
Un investisseur qualifié peut être un particulier ou une entité commerciale qui a un accès privilégié à la négociation de titres. En raison de leur richesse et/ou de leur expérience, ces personnes ou entreprises n’ont pas le même besoin de documents d’information réglementaires offrant une quelconque protection.
Les particuliers fortunés peuvent être des investisseurs accrédités, mais les banques, les courtiers, les compagnies d’assurance et les fiducies le peuvent aussi. Pour être considéré comme un investisseur qualifié, vous devez satisfaire à au moins une exigence liée à la valeur nette, à la taille de l’actif, au revenu, à la gouvernance ou à l’expérience professionnelle en matière d’investissement.
Selon la SEC, un investisseur accrédité doit avoir un revenu brut (ou conjoint) supérieur à 200 000 $ (ou 300 000 $) au cours de chacune des deux dernières années. Il faut également s’attendre à ce que ce niveau de revenu soit durable pour l’année en cours.
Le statut d’investisseur accrédité est également disponible pour les personnes qui ont une valeur nette (ou une valeur nette conjointe) supérieure à 1 000 000 $. Cependant, il est important de noter que ce montant n’inclut pas votre résidence principale.
Quelles sont les opportunités d’investissement pour les investisseurs qualifiés ?
Les investisseurs accrédités sont privilégiés avec de nombreux avantages car ils sont considérés comme financièrement stables et expérimentés.
En fait, certaines opportunités d’investissement sont réservées aux seuls investisseurs qualifiés. Par exemple, ceux-ci peuvent inclure :
- Actions dans des placements privés
- produits structurés
- fonds spéculatifs
- autres capitaux propres
Les investisseurs qualifiés peuvent également avoir un accès privilégié à divers investissements alternatifs, tels que l’investissement immobilier financé par le crowdfunding.
En fait, c’est ce qui est couvert ci-dessous, alors lisez la suite pour découvrir sept excellentes opportunités d’investissement pour les investisseurs accrédités. (Notez que certains d’entre eux sont également disponibles pour les investisseurs non accrédités.)
Premiers partenaires immobiliers nationaux
First National Realty Partners est une opportunité d’investissement immobilier hautement cotée réservée aux investisseurs accrédités.
First National Realty Partners fonctionne comme une fiducie de placement immobilier. Ils possèdent et louent des biens, et leurs investisseurs reçoivent des dividendes. Il y a aussi la possibilité d’une appréciation du capital.
Ce qui distingue First National, c’est qu’ils se concentrent sur des offres de qualité institutionnelle. Dans votre cas, cela fait principalement référence aux espaces de vente au détail qui ont une marque nationale stable, comme Aldi, Dollar Tree ou Walmart (parmi beaucoup d’autres).
Pour investir avec First National, il y a un minimum de 50 000 $ par transaction. La commission de gestion d’actifs est de 0,5% à 1,5% selon la transaction. Depuis 2015, plus de 1 400 investisseurs ont bénéficié d’un rendement moyen de 12 à 18 %, largement supérieur au marché boursier.
Cliquez ici pour en savoir plus sur First National Realty Partners et voir si cela pourrait être la bonne opportunité pour vous.
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Héritage multiple
EquityMultiple propose une offre unique qui combine l’investissement immobilier le plus traditionnel avec le financement participatif. L’objectif est d’obtenir des rendements plus élevés que ceux normalement obtenus avec les opportunités d’investissement traditionnelles.
Comparé à certaines des autres sociétés examinées ici, EquityMultiple a une barrière à l’entrée relativement faible. L’investissement minimum pour les billets immobiliers est de 5 000 $. Pour les investissements directs et les fonds communs de placement, ce nombre passe à 10 000 $ et 20 000 $, respectivement.
EquityMultiple est soutenu par Mission Capital Advisors et a été lancé dans le but de fournir plus d’opportunités immobilières commerciales que l’offre traditionnelle des FPI.
Les investisseurs accrédités apprécient EquityMultiple pour sa grande variété de classes d’actifs et d’offres, y compris les transactions d’actions privilégiées, les transactions de dette senior, et bien plus encore. Les investisseurs peuvent mettre tous leurs œufs dans le même panier ou répartir leur investissement sur plusieurs opportunités.
Cliquez ici pour en savoir plus sur EquityMultiple et tout ce qu’il a à offrir.
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RealtyMogul
RealtyMogul est une autre plate-forme immobilière de financement participatif qui vise à fournir des taux de rendement plus élevés que ceux offerts par les marchés traditionnels.
RealtyMogul est disponible pour les investisseurs accrédités et non accrédités, et son minimum de 5 000 $ en fait l’une des offres les plus abordables examinées ici. L’entreprise existe depuis 2012, mais s’est encore développée ces dernières années. Selon RealtyMogul, ils ont financé plus de 2 milliards de dollars de valeur immobilière et les investisseurs ont reçu plus de 170 millions de dollars de bénéfices.
Cela étant dit, RealtyMogul est encore relativement nouveau et n’est pas soutenu par une grande entreprise (comme EquityMultiple ci-dessus). D’autres inconvénients incluent un manque relatif de liquidité et des frais qui peuvent varier considérablement pour différents investissements.
RealtyMogul propose une variété d’investissements, ce qui peut attirer des investisseurs qui souhaitent distribuer leur capital. Dans le même temps, certaines de ses règles sont assez complexes et peuvent être désagréables même pour les investisseurs relativement expérimentés.
Pour plus d’informations sur RealtyMogul, cliquez ici.
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Rue de la foule
CrowdStreet offre aux investisseurs accrédités un accès à une variété de projets immobiliers. Il existe à la fois des investissements en capital-investissement et des projets et fonds à actif unique.
CrowdStreet est devenu l’une des opportunités de financement participatif immobilier à la croissance la plus rapide. Il propose un site Web intuitif, d’excellentes ressources pédagogiques et la possibilité de gagner un revenu passif et une appréciation du capital dans l’immobilier grâce à la propriété fractionnée.
Les principaux inconvénients de CrowdStreet sont que votre investissement est relativement illiquide et que le minimum du compte est de 25 000 $. Cela étant dit, ils ne sont ouverts qu’aux investisseurs qualifiés, pour qui 25 000 $ ne représentent pas nécessairement une grosse somme d’argent à investir.
CrowdStreet a un processus de vérification approfondi, mais les projets peuvent varier en termes de succès (comme c’est courant dans l’immobilier). C’est toujours une bonne idée de faire votre propre diligence raisonnable.
Cliquez ici pour en savoir plus sur CrowdStreet et ses opportunités pour les investisseurs accrédités.
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d’une manière étroite
Streitwise propose des opportunités d’investissement immobilier limitées à une zone géographique, qui est le domaine d’expertise de son équipe dirigeante. Cette approche vise à fournir un dividende trimestriel élevé, qui a rapporté près de 10 % en rythme annualisé au cours des quatre à cinq dernières années.
Streitwise est ouvert aux investisseurs accrédités et non accrédités, et le minimum de compte est de 5 000 $. En termes de frais, Streitwise facture des frais annuels de 2%, ce qui est un peu plus élevé que la plupart des offres examinées ici.
Les FPI comme celle proposée par Streitwise peuvent être une excellente opportunité, surtout lorsqu’elles sont bien gérées. En se concentrant uniquement sur les propriétés de Saint-Louis et d’Indianapolis, Streitwise vise à travailler dans son domaine d’expertise et à générer de solides rendements.
Jusqu’à présent, Streitwise l’a généralement fait. Ils ont un solide ratio prêt-valeur de 0,5, ce qui suggère qu’ils sont suffisamment endettés et bien gérés.
Pour plus d’informations sur le FPI Streitwise, cliquez ici.
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spectacle de rue
Yieldstreet propose une plateforme d’investissement de financement participatif qui se concentre non seulement sur les investissements immobiliers, mais également sur d’autres opportunités d’investissement alternatives, y compris les œuvres d’art.
De nombreux investisseurs peuvent trouver Yieldstreet attrayant car il offre un moyen unique de se diversifier avec une seule plateforme. Avec un investissement minimum de 10 000 $, vous pouvez commencer à investir dans une variété d’actifs, y compris l’art, la marine, les litiges et l’immobilier.
Un grand avantage de Yieldstreet est qu’ils sont extrêmement transparents et fournissent des informations détaillées pour chaque investissement et le rendement annuel attendu. Malheureusement, leur structure de frais est un peu compliquée et les frais peuvent varier de 0% à 2% par an selon l’investissement accordé.
Yieldstreet peut fournir des rendements démesurés, mais certains actifs comportent également un risque beaucoup plus élevé. Il est important (comme toujours) de faire preuve de diligence raisonnable.
Cliquez ici pour en savoir plus sur Yieldstreet et sa variété d’offres.
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Quelle est la meilleure opportunité d’investissement pour les investisseurs qualifiés ?
En tant qu’investisseur qualifié, vous avez une excellente occasion d’investir dans certains actifs qui ne sont pas toujours disponibles pour d’autres investisseurs. Certaines des opportunités d’investissement pour les investisseurs accrédités examinées ci-dessus peuvent également être ouvertes aux investisseurs non accrédités, bien que les exigences de dépôt minimum plus élevées puissent les nuire.
La meilleure opportunité d’investissement pour vous en tant qu’investisseur qualifié variera considérablement en fonction de vos préférences personnelles, notamment le taux de rendement, la tolérance au risque, le type d’actif et bien plus encore.
Il vaut la peine de prendre le temps d’explorer diverses options en profondeur pour voir ce qui correspond le mieux à votre propre stratégie d’investissement et à vos préférences.